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險企股權變動頻繁 年內變更事項已發生33例

添加時間:2020-07-30 關鍵字:險企 股權 保險

  險企股權變動,往往會對未來發展產生重大影響。中國保險行業協會披露的信息顯示,今年以來,險企股權變更事項已達33例,其中涉及財產保險公司12家、人身險公司7家,部分險企將近一半的股權易主,多家險企最大股東的持股比例向三分之一集中。

  外資對國內險企頻頻出手

  在今年險企股權的受讓方中,外資成為一道獨特的風景線。相關信息顯示,已有多家外資巨頭通過認購險企股份、收購險企股權等方式,加大對中國保險領域的布局,并對中國的險資機構進行了大手筆增資。

  6月9日,泰山保險發布公告稱,引入外資股東安顧財險作為戰略投資者,后者增資8.82億元。此次增資后,山東高速集團持股8億股,占比從39.4090%下降為29.5967%;新進股東安顧財險持股24.8983%,為第二大股東。這也是德國安顧集團在中國布局人身險業務后的再一次出手,目標是財險業務。

  安達保險加大在中國的保險業布局,則是通過收購險企股權的方式進行。6月22日,上市公司君正集團發布公告稱,華泰保險已收到中國銀保監會批復,同意君正集團及其全資子公司君正化工將其持有的華泰保險合計15.31%的股份轉讓給安達天平再保險。此次轉讓后,“安達系”保險公司合計持有華泰保險股份占比升至46.2%,距離絕對控股僅一步之遙。

  近年來,中國積極推進金融開放政策,從今年1月1日起取消合資壽險公司外資比例限制。在此之后,友邦人壽成為中國首家外資獨資壽險公司,匯豐人壽有望成為第二家。

  5月11日,匯豐人壽發布公告稱,作為公司原股東之一的國民信托將向另一股東匯豐保險(亞洲)出售其持有的公司50%股權。此次交易完成后,國民信托將徹底退出,匯豐人壽將由匯豐保險(亞洲)100%控股,成為外資獨資壽險公司。

  此外,為加大在中國保險市場的發展,漢諾威再保險上海分公司于2月10日發布公告稱,其股東漢諾威再保險決定增資15.6億元,使之注冊資本由25.45億元增至41.05億元。

  “目前,中國保險行業的密度和深度已有較大提升,不論是行業巨頭還是中小險企都具有一定的市場競爭力,目前中國保險市場的吸引力也更強了。”社科院保險與經濟發展研究中心副主任王向楠對《證券日報》表示,中國居民已具備更高的保險知識和素養,教育和培養客戶的成本較低。同時,中國保險產品形成機制更為市場化,行業生態已較大程度構建起來了。“未進入中國的外資保險會加快進入,已經進入中國的外資保險會在股權、分支機構以及產品服務等方面加速擴張。”他表示。

  最大股東持股比例趨近上限

  截至目前,年內已有多家險企發生大比例股權變動,部分發起股東撤離,部分持股比例較高的股東被分散轉讓股權,變動后的最大單一股東持股比例均未超過三分之一,與《保險公司股權管理辦法》的要求保持一致。

  3月3日,東海航運發布公告稱,作為發起股東之一的人保財險將所持公司4億股(占比40%)股份轉讓給寧波開發投資集團和寧波市金江投資公司,徹底退出股東之列。交易完成后,寧波開發投資的持股比例從20%升至30%;金江投資作為新進股東,持股30%。資料顯示,東海航運作為國內首家航運保險法人機構,成立于2015年12月,2019年仍在虧損。

  幸福人壽的大股東也選擇了退出。公司在7月20日發布公告稱,信達資產將持有的50.995%股份全部轉讓給誠泰財險和東莞市交通投資集團,其中,誠泰財險受讓30%股份,東莞交投受讓20.995%股份。

  在股權變動中,部分險企的單一最大股東持股升至上限附近。上海人壽4月8日公告稱,上海和萃實業和上海洋寧實業分別將其持有的82500萬股(各占13.75%)全部轉讓給覽??毓桑瘓F)和其他3家股東。交易完成后,作為上海人壽主要發起人的覽海集團持股比例從20%升至32.80%,已接近單一股東對險企的持股上限。

  王向楠在接受《證券日報》記者采訪時表示,按照《保險公司股權管理辦法》,若非特殊情況,險企股權的受讓方無論是不是險企的已有股東,轉讓后的持股均不能超過三分之一。限制最大股東持股比例,有助于避免公司出現“一言堂”,避免出現大股東故意損害公司利益的行為,避免公司出現重大決策失誤或高風險行為無法得到糾正。這也反映出,監管層對險企的風險偏好較弱,希望險企穩健經營。

  不符合資質將無緣險企股東

  在今年的險企股權變更案例中,還有一起交易是因新進股東不符合銀保監會資質要求而引發的二次轉讓交易。7月22日,鑫安汽車保險股份有限公司發布公告稱,北京大洋潤峰經濟咨詢公司在2016年11月份經法院執行拍賣,取得北京聯拓奧通汽車貿易公司持有的公司股權2250萬股(占比2.25%),但經銀保監會審核反饋,大洋潤峰不符合該公司股東資質要求,因此,2019年3月,大洋潤峰進行股權轉讓,受讓方為北京捷峰聯眾汽車貿易公司,每股1.02元。該公司同日公布的另一起股權交易價格為每股1.3元。

  南開大學中國公司治理研究院副教授郝臣對《證券日報》記者表示,股權是公司治理的基礎,引入符合《保險公司股權管理辦法》規定的“干干凈凈的股東”,是確保保險公司可持續經營和提升治理有效性的根本。

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